| 我的退休規劃 | 投資組合的預期 | |||||||||||
| 股票及基金 | 債券 | 投資組合報酬率 | ||||||||||
| 預計自己的賺錢高峰期將於55歲時結束。 | 預期報酬 | 7% | 4.50% | |||||||||
| 比重 | 80% | 20% | 6.500% | |||||||||
| 一、我賺錢高峰期還有幾年? | ||||||||||||
| 目標年歲 | 55 | 目前年歲 | 30 | 剩餘年歲 | 25 | |||||||
| 二、當達目標年歲時，我希望有約當於今日的多少錢的退休資本？ | ||||||||||||
| 30,000,000 | 三千萬 | |||||||||||
| 三、我現在已累積了多少？ | ||||||||||||
| 590,000 | 五十九萬 | |||||||||||
| 四、今後你每年還能投入多少錢累積退休資金? | ||||||||||||
| 180,000 | 一十八萬 | |||||||||||
| 通貨膨脹估計值: | 3% | 1.030 | ||||||||||
| 距剩餘年歲後的資金折現值： | ||||||||||||
| 62,813,338 | 6281.3萬 | |||||||||||
| IRR內部報酬率(達到夢想的預期) | ||||||||||||
| 17% | ||||||||||||
| 實質報酬率:[ (1+IRR)/(1+通膨率) ]-1 | ||||||||||||
| 13.6% | ||||||||||||
| 美國股市十年平均報酬值: | 由Angus Maddison 的資料，美國從1820年2000年的Gdp實質成長率3.66%外加1.5%股票殖利率 | |||||||||||
| 5% | ||||||||||||
| 調整目標後的估計： | 目標年歲不動 | |||||||||||
| 退休資本應調整為: | 六百五十萬 | |||||||||||
| 每年應存 : | 24萬 | |||||||||||
| 預期內部報酬率為: | 6% | |||||||||||
藍色投機客的部落格 ( http://tw.myblog.yahoo.com/Blue-Speculator ) 及小肥牛的部落格 (http://tw.myblog.yahoo.com/futurex168/article?mid=7&prev=44&l=f&fid=5) 有許多介紹，可以先參考，這邊大概說一下我的開戶經驗。 我是2009年9月去開戶，整個開完戶到正式取得帳號、密碼，時間大概是二個禮拜。 一開始，我是到小肥牛的網站，看看他的開戶心得，之後就自己去 TradeStation 網站 (http://www.tradestation.com) 填了一些資料，因為有特殊優惠，只要在2009/09/30前開好戶並存滿USD 5,000，就可以免費使用TRADESTATION，所以就依照以往自己開海外券商的經驗，下載好文件，並準備好護照影本、國際駕照、海外稅單（證明我的英文地址用），馬上填完資料後，先掃瞄起來，寄到 Tradestation 公司，不久就有海外業務回 e-mail 給我，希望我在填表介紹人上，寫上他的名字，並要我寄正本到 Tradestation ，我當然是立刻用海外快捷寄給 Tradestation ，三天後，他們就收到我的正本。 之後業務就 email 給我(International Questionaire)，大概是問我一些基本資料，國籍，還有沒有想開的戶別 (我是用 futures/individual)，資產，投資經驗多久等，我就填一填email回去。 寄回去之後，業務就寫 E-mail 告知帳戶已經開通了，並寄給我電匯匯款資訊，或是網站(http://www.tradestation.com/brokerage/funding.shtm)也有，像我是 future，帳號是 R.J. O'Brien - Customer Segregated Account Account Number: 367-171-6 另外有一個 For further credit to: 後面就是你的帳號，但到銀行之後，才知道帳號只會有一個，所以For further credit to: 是要寫在 memo 或是 note 上。並告知我，需用口頭告訴我帳戶號碼，讓我可以電匯。 手續費分為 3 個部分， 國內銀行手續費...
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