我的退休規劃及投組預期

我的退休規劃

投資組合的預期

股票及基金

債券

投資組合報酬率

預計自己的賺錢高峰期將於55歲時結束。

預期報酬

7%

4.50%

比重

80%

20%

6.500%

一、我賺錢高峰期還有幾年?

目標年歲

55

目前年歲

30

剩餘年歲

25

二、當達目標年歲時，我希望有約當於今日的多少錢的退休資本？

30,000,000

三千萬

三、我現在已累積了多少？

590,000

五十九萬

四、今後你每年還能投入多少錢累積退休資金?

180,000

一十八萬

通貨膨脹估計值:

3%

1.030

距剩餘年歲後的資金折現值：

62,813,338

6281.3萬

IRR內部報酬率(達到夢想的預期)

17%

實質報酬率:[ (1+IRR)/(1+通膨率) ]-1

13.6%

美國股市十年平均報酬值:

由Angus Maddison 的資料，美國從1820年2000年的Gdp實質成長率3.66%外加1.5%股票殖利率

5%

調整目標後的估計：

目標年歲不動

退休資本應調整為:

六百五十萬

每年應存 :

24萬

預期內部報酬率為:

6%